Большие суммы пополнения или нетипичные операции. За что могут заблокировать вашу карту?

Банковские учреждения могут заблокировать карты клиентов по целому ряду причин, среди которых слишком большая сумма пополнения или нетипичная операция. В Украине действуют рискориентированные подходы для проверки владельцев карточного счета.

Читайте также: Приватбанк ввел лимит поступлений на банковские счета до 30 тысяч гривен для ФЛП

"Опасными" могут посчитать:

• клиента, который не хочет приносить дополнительные документы;
• тех, у кого слишком много платежных карт (без указания числа);
• тех, с кем не удалось связаться по указанным номеру телефона и адресу;
• клиента, который нервничает без "видимых причин", "излишне" интересуется законодательством о финансовом мониторинге;
• клиента, который требует обслуживания у одного конкретного сотрудника.

НБУ выдал еще ряд ограничений. Клиента нужно проверять, если:

• объем наличных операций по счетам не соответствует типичному объему для такого клиента;
• постоянно проходят операции с наличностью на крупные, округленные суммы;
• клиент регулярно меняет мелкие банкноты на крупные.

Всего в перечне несколько десятков критериев. Но при этом свои внутренние условия есть и у самих банков. НБУ создает только общие правила, а финучреждение имеет право их ужесточить или адаптировать под себя, не нарушая принципы постановления и закона.

Читайте также: Чьи банковские счета могут арестовывать автоматически?